С 2021 года в России начнут действовать новые правила обращения с наличностью, направленные на борьбу с отмыванием доходов и устранению лазеек для ведения двойной бухгалтерии недобросовестными предпринимателями.
Так, с 10 января 2021 года будет максимально расширен перечень операций и расчетов на сумму свыше 600 тыс. рублей, за которыми осуществляется наблюдение. Кроме того, контролю будут подлежать почтовые переводы и снятие наличных средств с баланса мобильного телефона на сумму свыше 100 тысяч рублей.
Также, как при наличной, так и при безналичной оплате, будут контролироваться сделки с недвижимостью, если они превышают сумму в 3 миллиона рублей. Таким образом, фактически под запретом окажутся все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Кроме того, ужесточится контроль за организаторами лотерей и азартных игр, а именно за крупными ставками и выигрышами, выплачиваемыми физическим лицам.
Что касается банков, страховых и лизинговых компаний, ломбардов и ювелиров, контролю будут подлежать только наиболее специфичные для них операции. Другими словами, у каждой группы компаний той или иной направленности появится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг.
При этом, добросовестным компаниям опасаться нечего, поскольку новых санкций за нарушение или несоблюдение данного закона не вводится. Однако, за нарушения банковский счёт могут заблокировать и передать информацию по сделке, помимо Росфинмониторинга, в налоговую или МВД.
Фото из открытых источников